Omavaraisuusaste paljastaa yrityksesi taloudellisen kestävyyden – mitä se kertoo ja miksi se on tärkeä?

Omavaraisuusaste on keskeinen taloudellinen tunnusluku, joka kuvastaa yrityksen vakavaraisuutta ja kykyä selviytyä taloudellisista haasteista omilla varoillaan. Se kertoo, kuinka suuri osa yrityksen varoista on rahoitettu omalla pääomalla suhteessa kokonaispääomaan. Korkea omavaraisuusaste on merkki siitä, että yritys seisoo tukevasti omilla jaloillaan, mikä tuo turvaa sekä taloudellisen kriisin hetkellä että pitkäaikaisessa suunnittelussa. Tämä tunnusluku on arvokas työkalu niin yrityksen johdolle kuin rahoittajillekin, ja se vaikuttaa merkittävästi yrityksen taloudelliseen kestävyyteen.

Omavaraisuusasteen merkitys taloudelliselle vakaudelle

Omavaraisuusaste heijastaa yrityksen kykyä kohdata taloudellisia riskejä. Yrityksellä, jolla on korkea omavaraisuusaste, on käytössään merkittävästi omaa pääomaa suhteessa velkaan, mikä lisää sen taloudellista joustavuutta ja vakautta. Näin ollen yritys pystyy helpommin selviytymään talouden laskusuhdanteista tai kriisitilanteista, joissa rahoitusmarkkinoiden olosuhteet voivat tiukentua. Vahva omavaraisuusaste antaa yritykselle mahdollisuuden ylläpitää toimintaansa ja investoida tulevaisuuteen ilman, että se on riippuvainen ulkopuolisesta rahoituksesta.

Lisäksi yrityksen vahva taloudellinen perusta parantaa sen asemaa markkinoilla ja lisää sen neuvotteluvoimaa esimerkiksi toimittajien tai kumppaneiden kanssa. Tämä auttaa yritystä säilyttämään kilpailukykynsä ja rakentamaan kestävää liiketoimintaa myös haastavina aikoina.

Omavaraisuusasteen vaikutus rahoituksen saantiin

Rahoituslaitokset ja sijoittajat käyttävät omavaraisuusastetta keskeisenä mittarina arvioidessaan yrityksen luottokelpoisuutta. Korkea omavaraisuusaste osoittaa, että yritys on hallinnut taloudellisia riskejään hyvin ja pystyy todennäköisemmin selviytymään velvoitteistaan, mikä vähentää luotonantajien riskiä. Tämä voi johtaa parempiin lainaehtoihin, alhaisempiin korkoihin ja suurempiin rahoitusmahdollisuuksiin.

Hyvä omavaraisuusaste voi myös avata ovia muihin rahoitusmuotoihin, kuten leasing-rahoitukseen tai toimitusluottoihin, joissa yritys voi neuvotella edullisemmista ehdoista. Lisäksi se voi lisätä sijoittajien kiinnostusta, mikä auttaa yritystä houkuttelemaan pääomaa kasvua varten.

Strategiat omavaraisuusasteen parantamiseksi

Omavaraisuusasteen parantaminen edellyttää strategista ajattelua ja pitkän aikavälin suunnittelua. Yrityksen johto voi ottaa käyttöön useita toimenpiteitä vahvistaakseen yrityksen taloudellista asemaa:

1. Oman pääoman lisääminen:

• Osakeannit: Uusien osakkeiden liikkeellelasku voi tuoda lisää pääomaa yritykseen, mikä parantaa välittömästi omavaraisuusastetta. Tämä vaihtoehto on erityisen hyödyllinen kasvuyrityksille, jotka haluavat rahoittaa laajentumistaan ilman liiallista velanottoa.

• Voittojen sijoittaminen takaisin liiketoimintaan: Yritys voi päättää sijoittaa voitot takaisin liiketoimintaan osinkojen maksamisen sijaan, mikä lisää omaa pääomaa ja parantaa siten omavaraisuusastetta.

2. Velkaantumisasteen hallinta:

• Velkojen takaisinmaksu: Velkojen aktiivinen lyhentäminen vapauttaa yritystä rahoituskuluista ja parantaa omavaraisuusastetta. Tämä edellyttää hyvää kassavirran hallintaa ja investointien huolellista priorisointia.

• Velkaantumisen tarkka harkinta: Uusien lainojen ottaminen tulisi tehdä harkiten, sillä suuri velkataakka voi heikentää omavaraisuusastetta ja lisätä yrityksen taloudellisia riskejä.

3. Varojen tehokas hallinta:

• Varaston hallinta: Tehokas varastonhallinta voi vähentää tarvetta ulkoiselle rahoitukselle ja vapauttaa yrityksen käyttöpääomaa, mikä vaikuttaa suotuisasti omavaraisuusasteeseen.

• Kriittinen investointien arviointi: Varmistamalla, että tehdyt investoinnit ovat taloudellisesti tuottavia, voidaan välttää turha velkaantuminen ja ylläpitää terve omavaraisuusaste.

4. Liiketoiminnan kasvattaminen:

• Kannattava kasvu: Kannattavan kasvun edistäminen lisää yrityksen tuloksellisuutta, mikä auttaa kasvattamaan omaa pääomaa. Näin omavaraisuusaste voi parantua ilman lisärahoituksen tarvetta.

• Kannattavuuden parantaminen: Kustannustehokkuuden parantaminen ja korkeamman katteen tarjoaminen lisäävät yrityksen tulosta, joka voidaan sijoittaa takaisin liiketoimintaan.

5. Riskienhallinta:

• Taloudellisten riskien minimointi: Tehokas riskienhallinta suojaa yrityksen varoja ja tuloja, mikä parantaa taloudellista vakautta ja tukee omavaraisuusasteen ylläpitämistä.

Yhteenveto

Omavaraisuusaste on yksi yrityksen taloudellisen kestävyyden tärkeimmistä mittareista. Se ei ainoastaan heijasta yrityksen kykyä selviytyä taloudellisista kriiseistä ja riskeistä, vaan myös vaikuttaa merkittävästi yrityksen rahoituksen saantiin ja kustannuksiin. Yrityksen johto voi käyttää omavaraisuusastetta strategisena työkaluna parantaakseen yrityksen taloudellista asemaa ja lisätäkseen joustavuutta muuttuvissa markkinaolosuhteissa. Pitämällä omavaraisuusaste terveellä tasolla yritys voi rakentaa vahvan taloudellisen pohjan, joka tukee kestävää kasvua ja menestystä pitkällä aikavälillä.

Ole vain rohkeasti yhteydessä, jos voimme olla avuksi. Yhteystiedot löydät täältä.

Pro-Ratio Ekonomipartner, taloushallintoa ammattitaidolla. Tilitoimistopalvelut koko Suomessa.